常見問題
- Q: 開戶有哪些管道？
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A:
目前僅提供臨櫃開戶。
臨櫃開戶：台北總公司據點：台北市大安區敦化南路二段97號B1。
如您位於外縣市有開戶需求，請聯繫您的業務員！
- Q: 【自然人】開戶需要準備什麼資料？
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A:
開戶請備妥以下：
1. 身分證
2. 有照片之第二證件（健保卡、駕照、護照）
3. 台幣銀行存摺
4. 證券集保存摺（電子存摺可從集保e手掌握APP下載存摺封面）
5. 至少五筆（1年內）衍生性金融商品交易明細，請提供月對帳單、買賣報告書完整檔案作為佐證
6. 曾從事金融相關行業（金融、證券、保險、期貨等）與結構型商品相關之職務
經歷證明、任職公司名片
（第5點、第6點擇一檢附）
★交易經驗 / 經歷證明 說明：
⚫ 根據相關法規，客戶須至少檢附1年內5筆衍生性金融商品交易證明
或 曾從事金融相關行業（金融、證券、保險、期貨等）與結構型商品相關之職務
證明、名片，否則無法完成開戶。
⚫ 衍生性金融商品包括：
期貨、保證金交易、認購(售)權證、可轉(交)換公司債、附認股權有價證券、認股權憑證、結構型商品、
境外結構型商品、槓桿保證金契約、具有衍生性金融商品性質之國內外有價證券及投資型保單等。
- Q: 【法人戶】開戶需要準備什麼資料？該注意什麼？
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A:
一、 準備文件
1. 設立登記簿 ∕ 變更事項登記簿（需先交由業務員寄給G-開戶處信箱審核）
2. 股東名冊（持股25％以上股東完整名單）（需先交由業務員寄給G-開戶處信箱審核）
3. 公司第二證件：董事會議事錄 ∕ 章程 ∕ 財報（三擇一須最新版，前兩者為佳）
4. 具控制權人名單—公司持股25％以上股東
5. 公司存摺
6. 公司集保存摺
7. 公司大小章（同經濟部→同變更事項登記簿上的印鑑）
8. 公司負責人 ∕ 授權人（代辦人）∕ 下單人身分證、本人親簽個資同意書
二、 注意事項：
1. 限在公司設立地址（營業登記地址）開戶或臨櫃辦理開戶
2. 公司負責人、授權人（代辦人）、下單人、具控制權人皆需在開戶現場
3. 日後如有任何變更須主動向群益期貨提出，並指派授權人攜帶變更事項登記簿及公司大小章臨櫃辦理資料變更。
- Q: 開戶需要費用嗎？
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A:
開戶完全免費。
- Q: 開戶資格限制？
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A:
年滿20歲之本國國民，具有中華民國身分證、第二證件、證券集保存摺、本人台幣銀行存摺，
並具備5筆（1年內）衍生性金融商品交易經驗之證明。
⚫ 衍生性金融商品包括：期貨、保證金交易、認購(售)權證、可轉(交)換公司債、附認股權有價證券、 認股權憑證、結構型商品、境外結構型商品、槓桿保證金契約、具有衍生性金融商品性質之國內外有價證券及投資型保單等。
- Q: 開戶需要多久時間？多久完成？
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A:
臨櫃開戶客戶填寫開戶文件、專人解說錄音及風險偏好問卷錄音約需 1 至 1.5 小時，請客戶預留足夠時間開戶。
後續開戶流程約需 2 到 3 個工作天（資料齊全），開戶完成後您將收到開戶完成通知E-Mail。
- Q: 有限定「專業投資人PI」 才能開戶申購嗎？
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A:
本部門商品符合主管機關規定，一般投資人可開戶及申購。
<註>
1. 非保本型結構型商品符合70%保本率
2. 向自然人客戶提供非保本型結構型商品交易服務，應指派專人解說《客戶須知重要內容》並錄音。
- Q: 忘記密碼如何處理？
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A:
點擊此連結進行密碼修改、密碼解鎖、密碼補發。
- Q: 登入失敗如何處理？
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A:
請確認是否有申請憑證，如憑證已過期請更新。
如憑證更新後仍無法登入，請聯繫您的營業員或撥打至金創部(02)2701 - 0371進行詢問。
- Q: 憑證過期如何處理？
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A:
憑證每年需要重新申請，若過期無重新申請則會失效並且無法登入交易平台。
- Q: 最低承作金額？
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A:
積利優息結構型商品：最低承作金額台幣50萬元。
FCN固定配息結構型商品：單一標的、金創部當期推薦標的組合（2至3檔）最低承作金額台幣50萬元；客製化自選2至3檔標的500萬起。
- Q: 如何查詢我的入金帳號？
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A:
銀行名稱：
國泰世華銀行 忠孝分行（代碼：013）
中文戶名：
群益期貨股份有限公司
入金帳號：
5811888 ＋本人結構型商品帳號 （共 14 碼。）
1. 可查詢當初寄發到您的電子信箱之「開戶完成通知信」
2. 聯繫您的營業員 或 撥打至(02)2701 - 0371進行詢問。
- Q: 最後下單時間？最後繳款期限？
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A:
募集結束日（生效日前一天）當天14:00前完成申購下單，
募集結束日（生效日前一天）當天15:00前完成入金、回傳匯款明細。
- Q: 如何申購、下單？流程是什麼？
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A:
步驟一、〔向業務員詢價〕：
針對喜歡的標的，設定敲入價75-95%、敲出價90-105%、履約價75-100%、商品存續期間3M或6M、預期報酬率等。
步驟二、〔確認商品條件〕：金創部創設商品並上架官網
步驟三、〔預約電話聯繫時間〕：
金創部官網登入>>個人帳務>>商品資訊>>>點擊【立即預約】
步驟四、〔電聯〕：商品條件確認、風險宣讀
步驟五、〔線上申購〕：
金創部官網登入>>個人帳務>>商品資訊>>>點擊【線上申購】
步驟六、〔入金〕：回傳明細
- Q: 什麼是敲出價、敲入價、履約價…？期初價格、期末價格的定義是？
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A:
【敲出價（KO）】：於約定之敲出觀察日由交易系統判斷連結標的收盤價是否高於（不含）敲出價，如是，則本商品提前到期，並以該敲出觀察日為提前到期日及提前到期結算日。
【敲入價（KI）】：連結標的收盤價碰觸敲入價，本商品有損失本金及實物交割（交易價金轉換為連結標的）的風險：若連結標的收盤價於契約期間曾低於（不含）敲入價，且於到期日低於履約價，則本商品之交易價金將依履約價轉換為連結標的。
【履約價】：
1. 為期初價格之特定百分比，由雙方依各筆交易另約定之。
2. 為交易價金轉換為連結標的之轉換價格。
3. 註：若連結標的收盤價於契約期間曾低於（不含）敲入價，且於到期日低於（不含）履約價，則交易價金將依履約價轉化為連結標的，即投資人得以執行價承接股票。
【期初價格】：生效日連結標的之開盤價。
【期末價格】：到期日連結標的之收盤價。
- Q: 什麼是「金融創新商品」？適合什麼樣的投資人？
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A:
我們深信，真正的金融創新應當為客戶創造實質的財富價值。 因此，金融創新部發行的商品靈活結合了傳統金融資產(股票、債券)、衍生性金融工具與量化投資技術，能針對不同的市場情境為客戶量身打造增強收益或是風險緩衝的投資產品，
我們的最終目標是協助客戶運用這些專業工具，在各種市場挑戰中從容應對，實現財富增長的期盼。
特別適合具備以下特質的投資人：
· 追求資金效率：希望活化資產配置，提升整體報酬潛力。
· 因應震盪市場：希望在盤整或波動行情中，仍有機會創造穩健收益。
· 具備風險意識：願意理解產品運作機制，並能承擔相應風險。
- Q: 目前金融創新部的商品有哪些？
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A:
1. 積利優息股權連結結構型商品SNS 投資不用追漲殺跌？台積電積利優息結構型商品大揭秘！
2. 固定配息股權連結結構型商品FCN 深入淺出看懂 FCN：高配息背後的真相
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- Q: 申購之後需要每天盯盤嗎？操作會不會很複雜？
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A:
不需要頻繁盯盤。 這類商品多屬於「規則型投資」，在申購時就已經明確訂定好觀察日、結算條件與價格區間。投資期間，系統會依照契約條件自動運作，無須每天緊盯市場漲跌或頻繁進出交易。
特別適合： 平日工作繁忙、不希望頻繁進出市場，但仍希望讓資產依循明確紀律持續運作的投資人。
- Q: 【客戶常問】積利優息 和 固定配息 的差異是？
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A:
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